Privacidad

Este documento fue preparado en inglés, portugues, y español. En caso de incompatibilidad entre las versiones, la version en inglés prevalece y es vinculante entre las partes.

IIS (Itaú International Securities) Programa de Identificacíon del Cliente 

Para ayudar al gobierno a luchar contra las actividades que proporcionan fondos al terrorismo y el lavado de dinero, la ley federal requiere que todas las instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren la información que identifica a cada persona que abre una cuenta.

¿Qué significa esto para usted?: Cuando abre una cuenta, le pediremos su nombre, dirección, fecha de nacimiento y otra información que nos permitirá identificarlo. También le pediremos que nos muestre su licencia de conducir, pasaporte u otro documento de identificación emitido por el gobierno.

Si usted representa un comercio, le pediremos el nombre comercial, una dirección y un número de identificación fiscal. También le pediremos que nos muestre documentos emitidos por el gobierno que nos permitan corroborar la existencia del comercio.

Debido a las actividades de quienes lavan dinero y de los terroristas, las regulaciones federales también requieren que los corredores desarrollen, implementen y mejoren procedimientos para conocer a todos sus clientes. Para cumplir con estos requisitos, todas las cuentas en IIS están sujetas a revisión diaria (tanto por computadora como manualmente) para identificar las transacciones que tienen información incompleta o caen dentro de una categoría que el gobierno ha descrito como inusual o sospechosa. Para garantizar el cumplimiento con la ley, debemos hacerle preguntas referentes a su ocupación y la naturaleza de su negocio y la actividad esperada a través de su cuentas. Adicionalmente, puede que debamos preguntarle acerca de transacciones hechas a través de su cuenta, las cuales usualmente resultan ser inofensivas. Esperamos que comprenda la situación y coopere en caso de que le hagamos preguntas referentes a sus transacciones. Es la única manera en la que podemos cumplir con la ley.

El 11 de septiembre de 2001 cambió de forma importante la manera en que vivimos nuestras vidas y hacemos negocios. Aquí en IIS valoramos su cuenta y el negocio que hace con nosotros y esperamos que comprenda que estos procedimientos están diseñados para protegernos a todos.

Política de Privacidad de IIS

En Itaú International Securities, tenemos una larga tradición de integridad y servicio, la cual se refleja en la manera en la que atendemos a nuestros clientes todos los días. Esta declaración de privacidad del consumidor refleja la política de IIS.

Explica cómo la “información personal que no es pública”, la cual incluye información personal y financiera del cliente, puede recopilarse y compartirse, así como los pasos que tomamos para proteger esta información del acceso no autorizado. Esta política aplica a clientes actuales y antiguos y está diseñada para cumplir con las disposiciones de privacidad del título V de la ley Gramm-Leach-Bliley, así como las leyes y regulaciones federales de privacidad aplicables.

Cómo salvaguardamos su información y garantizamos su exactitud:

• Limitamos el acceso de los empleados a la información personal que no es pública y solo tendrán acceso aquellos que necesitan conocer esta información para atender a relaciones de los clientes. Educamos a nuestros empleados acerca de la importancia de la privacidad.

• Mantenemos controles físicos, electrónicos y de procedimiento que cumplen con todas las normas y regulaciones aplicables para resguardar su información personal que no es pública.

• Nos esforzamos por mantener información sobre usted y sus cuentas que sea completa, actualizada y precisa. Si solicita que se corrija algo en nuestros registros, responderemos oportunamente.

Cómo compartimos su información con nuestras empresas afiliadas:

IIS es subsidiaria de Itaú BBA International plc, un banco del R. U. y afiliado al Itaú Unibanco Holding S.A., una de las instituciones financieras más grandes de Latinoamérica.

Muchos clientes de IIS también hacen negocios con una o más afiliadas de Itaú. Cuando corresponda, IIS puede compartir información que recolectamos sobre usted con nuestras afiliadas por cualquiera de las siguientes razones:

• Ayudar a proporcionarle un mejor servicio o realizar servicios en su nombre.

• Responder a una comunicación suya o según usted lo autorice o solicite.

• Hacer más conveniente para usted abrir una cuenta nueva.

• Permitir a un afiliado que le proporcione información nueva sobre sus productos y servicio que consideramos pueden beneficiarle o interesarle.

• Cumplir con requisitos legales y regulatorios alrededor del mundo y de acuerdo a las leyes aplicables, reglas y regulaciones. Por ejemplo, IIS puede requerir que se comparta información personal que no sea pública de un cliente o cliente potencial a Itaú BBA International plc (“IBBAI”), banco matriz de IIS, en relación al control y supervisión sobre IIS de IBBAI. IBBAI también puede compartir esta información con la Autoridad reguladora de Prudental y la Autoridad Conductora Financiera, los reguladores responsables de supervisar las actividades de IBBAI en el R. U. Usted puede indicarnos que no compartamos información con nuestras afiliadas con determinados objetivos, como se explica bajo “Limitación de la Información que Compartimos”.

Cómo compartimos su información con nuestras empresas no afiliadas:

Proporcionamos acceso a información sobre usted a no afiliadas en determinadas circunstancias limitadas, que incluyen:

• A abogados, contadores y otros en relación a sus servicios para las actividades comerciales de IIS.

• Para ayudarnos a procesar las transacciones de su cuenta.

• Cuando usamos otra compañía para que nos proporcione servicios, como imprimir y enviarle sus estados de cuenta.

• Cuando consideremos que la divulgación es requerida o permitida por la ley. Por ejemplo, puede que se nos exija divulgar información personal para cooperar con autoridades reguladoras o policiales, para solucionar disputas del consumidor, para realizar revisiones de crédito/autenticación o para control de riesgos.

Limitación de la información que compartimos.

Usted puede optar por limitar la información sobre usted que compartimos con nuestras afiliadas y no afiliadas.

Específicamente, puede indicarnos:

• No compartir con nuestras afiliadas los informes de consumidor y otra información personal sobre usted que pueda ser usada para determinar su elegibilidad para crédito (por ejemplo, información sobre sus ingresos, profesión o estado de empleo).

• No permitir a nuestras afiliadas comercializarle sus productos o servicios financieros de acuerdo a información que reciben de nuestra parte acerca de su elegibilidad para crédito o sus transacciones y experiencias con nosotros. Si usted opta por limitar la información que compartimos, por favor comuníquese con nosotros al 1(305) 416-7813.

• Su elección se aplicará a usted como individuo o, en caso de una cuenta conjunta, su elección se aplicará al otro cuentahabiente y se extenderá automáticamente a todas las cuentas que usted tenga con nosotros, así como a cualquier cuenta que pueda tener con cualquiera de nuestras afiliadas.

• Usted puede elegir su opción de privacidad en cualquier momento y se mantendrá vigente hasta que la cambie. Si usted opta por limitar este tipo de intercambio de información, podemos continuar compartiendo información que lo identifique con nuestras afiliadas (por ejemplo, su nombre), así como información sobre sus transacciones y experiencias con nosotros. Adicionalmente, nuestras afiliadas pueden continuar usando información que reciben de nosotros para realizar servicios en nuestro nombre, para responder a comunicaciones que nos haga, según usted autorice o solicite, o, si usted es su cliente, para ofrecerle productos o servicios o para el cumplimiento de regulaciones o leyes. También puede que se continúe compartiendo información acerca de usted con afiliadas y no afiliadas de la manera que la ley lo exija o permita.

Divulgación de riesgo de comercio en horario extendido. Esta divulgación se les proporciona a los clientes que comercian fuera de los horarios normales del mercado. Dicho comercio involucra ciertos riesgos explicados más adelante.

Riesgo de menor liquidez. La liquidez se refiere a la capacidad que tienen los participantes del mercado de comprar y vender valores. Generalmente, mientras más pedidos están disponibles en el mercado, mayor será la liquidez. La liquidez es importante porque con mayor liquidez es más fácil que los inversores compren o vendan valores y, como resultado, es más probable que los inversores paguen o reciban precios competitivos por los valores comprados o vendidos. Puede que haya menor liquidez en el comercio en horario extendido en comparación a los horarios regulares del mercado. Como resultado, su pedido puede ejecutarse solo parcialmente, o no ejecutarse en lo absolute.

Riesgo de mayor volatilidad. La volatilidad se refiere a los cambios de precio que experimentan los valores al comerciarlos. Generalmente, mientras más volátil es un valor, mayor es la oscilación de sus precios. Puede que haya mayor volatilidad en el comercio en horario extendido que en los horarios regulares del mercado. Como resultado, su pedido puede ejecutarse solo parcialmente, o no ejecutarse en lo absoluto, o usted puede recibir un precio inferior en el comercio de horario extendido que el que recibiría en los horarios regulares del mercado.

Riesgo de precios cambiantes. Los precios de los valores comercializados en horario extendido pueden no reflejar los precios ni al finalizar el horario regular del mercado ni en la mañana al abrir operaciones. Como resultado, usted puede recibir un precio inferior en el comercio de horario extendido que el que recibiría en los horarios regulares del mercado.

Riesgo de mercados desvinculados. Dependiendo del sistema de comercialización de horario extendido o la hora del día, los precios exhibidos en un sistema particular de horario extendido pueden no reflejarse en los precios de otro sistema que opere simultáneamente y comerciando los mismos valores. Por lo tanto, usted puede recibir un precio inferior en un sistema de comercio de horario extendido que el que recibiría en otro sistema de comercio de horario extendido.

Riesgo de anuncios noticiosos. Normalmente, los emisores hacen anuncios noticiosos que pueden afectar el precio de los valores después de los horarios regulares del mercado. De igual forma, información financiera importante es frecuentemente anunciada fuera de los horarios regulares del mercado. En el comercio de horario extendido, estos anuncios pueden ocurrir durante el comercio, y que si es combinado con la menor liquidez y mayor volatilidad, puede causar un efecto exagerado e insostenible en el precio de un valor.

Riesgo de márgenes más amplios. Los márgenes se refieren a la diferencia entre el precio por el que puede comprar un valor y por el cual puede venderlo. Una menor liquidez y mayor volatilidad en el comercio de horario extendido puede resultar en márgenes más amplios a lo normal para un valor particular.

Riesgo de falta de cálculos o diseminación de Valor de índice subyacente o valor indicativo interdiario (“IIV”). Para algunos Productos de Valores Derivados (como fondos comercializados en mercado, o ETFs, por sus siglos en inglés), un valor de índice subyacente actualizado o IIV no puede ser calculado ni diseminado públicamente en horarios de comercio extendido. Debido a que el valor índice subyacente e IIV no es calculado ni difundido ampliamente durante las sesiones anteriores y posteriores al mercado, un inversor que no puede calcular valores implícitos de ciertos productos derivados de Valores en dichas sesiones puede estar en desventaja con respecto a profesionales del mercado.

FINRA BrokerCheck 

FINRA BrokerCheck es una herramienta gratuita para ayudar a los inversores a revisar los antecedentes profesionales de las firmas y corredores de valores actuales y antiguos registrados en FINRA. Los folletos que contienen más detalles sobre la herramienta están disponibles llamando a la línea directa de BrokerCheck al 1 800-289-9999 o en línea en www.finra.org.

Cumplimiento

La quejas pueden dirigirse a:

Itaú International Securities Inc.

Atención: Compliance Department

200 South Biscayne Blvd., Suite 2200

Miami, FL 33131

1 (305) 416-7813

La firma es miembro de FINRA y SIPC. IIS tiene una oficina en Miami, Florida

Declaración de Políticas

• Programa de identificación del cliente

• Política de Privacidad

• Comercio de horario extendido

• FINRA Broker Check 

• Pago por prácticas de flujo de pedidos

• Notificación SIPC

• Regla 606/11 AC1-6 de la regulación NMS

• Plan de continuidad comercial (“BCP”)

Política IIS sobre el pago por prácticas de flujo de pedidos

La Comisión de Bolsa y Valores exige que todos los corredores/y agentes bursátiles divulguen sus políticas referentes al recibo de “pago por flujo de pedidos”. Esto no cambia la forma en la que hacemos negocios con usted. Si tiene preguntas, por favor comuníquese con su representante.

NOSOTROS, ITAÚ INTERNATIONAL SECURITIES INC. (“IIS”), NO RECIBIMOS COMPENSACIÓN PARA DIRIGIR EL FLUJO DE PEDIDOS EN LOS VALORES DE CAPITAL. PERSHING RECIBE COMPENSACIÓN POR DIRIGIR EL FLUJO DE PEDIDOS EN DETERMINADAS OPCIONES DE VALORES DE CAPITAL Y LISTADAS. LA FUENTE Y LA NATURALEZA DE LA COMPENSACIÓN, SI ALGUNA, RECIBIDA SE DIVULGARÁ TRAS SOLICITUD POR ESCRITO A PERSHING LLC (“Pershing”), NUESTRO AGENTE DE BOLSA RESPONSABLE DE COMPENSACIÓN.

Información SIPC

Puede obtener más información sobre SIPC, incluyendo el folleto SIPC, comunicándose con SIPC en su sitio web www.sipc.org o por teléfono al 1 (202) 371-8300.

Regla 606/11ac1-6 de la regulación NMS

Una copia del informe trimestral de la firma sobre enrutamiento de pedidos está disponible bajo solicitud al contactar a su representante de IIS o puede obtenerse en el sitio web de Pershing, nuestro agente de bolsa responsable de compensaciones, www.orderroutingdisclosure.com.

Plan de continuidad comercial (“BCP”, por sus siglas en inglés) de IIS

Mantenemos un BCP que está diseñado para garantizar la continuidad o reinicio inmediato de nuestra actividad comercial en caso de una Interrupción comercial significativa (“SBD”, por sus siglas en inglés).

Tal SBD puede incluir una falla eléctrica, un acto de violencia o malas condiciones climáticas que interrumpa nuestra actividad comercial y/o nuestras instalaciones. La “BCP” de IIS nos exige comunicarnos con clientes en el caso de que se espere una SBD que impida la actividad comercial con clientes. En caso de una SBD, haremos esfuerzos razonables para comunicarnos con los clientes rápidamente si percibimos que el evento puede impedir o retrasar significativamente la actividad comercial de ese cliente.

En caso de que experimentemos una SBD, puede comunicarse directamente con Pershing, nuestro agente de bolsa responsable de compensaciones, para que procese transacciones limitadas relacionadas con comercialización, desembolsos de efectivo y/o transferencias de valores. Las instrucciones a Pershing deben hacerse por escrito y enviado por fax a 1 (201) 413-5368, o puede llamar a: 1 (201) 413-3635 para recibir información adicional o instrucciones grabadas.